答：随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。个人理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构中由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。理财规划师是一种权威理财规划职称。

在国外，只有获得理财规划师资格的人员才能从事个人理财业务。像如何合理的避税、财务的管理、资产的投资配配置。目前“理财规划师”已列入国家职业大典，《理财规划师国家职业标准》也正式发布，为了满足金融服务业的需要，培养既符合国际金融发展新理念，又适应中国国情；既精通金融理论，又擅长营销实践的个人理财专业人才。

在中国，目前理财师缺口高达70万人，中国将加快理财师培训认证

 

问：《国家职业资格·理财规划师》培训特点有那些？
理财规划师 1、不盲目跟从国际认证，完全依据国内金融实际情况的需要，例如税务、法律、根据中国的实际情况，让学员能够立即学以致用；2、不只注重理论研究，在提供很多的案例研究的基础上，锻炼学员的实务操作水平；3、120学时的集中培训，确保课程的连贯性和专业性，并引导学员不断充实自己，提高自己。

 

答：颁发机构：中华人民共和国劳动和社会保障部
证书颁发时间：成绩公布后两个月内

问：国家理财规划师认证的特点是什么？
答：国家理财规划师作为唯一由国家认证的理财规划师，具有权威性、本土化的特点。所谓权威性是指理财规划师职业资格证书是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书，国家劳动和社会保障部是唯一具有颁发国家职业资格证书的权威机构，社会上其它理财认证机构皆属于民间组织。本土化是指，国家理财规划师立足于中国本土现实，以实用为目的，考试安排与培训课程具有很强的操作性，所学知识内容与我国国情、现实紧密相连，具有良好的实用性。

答：国家理财规划师认证考试每年考两次，分别在5月与11月。

问：国家理财规划师考试需要培训吗？
答：国家理财规划师并不要求强制培训，对于工作年限达到直接报考要求者，可不参加培训，直接进行考试，具体信息请参考考试申报条件。但由于通过理财规划师国家认证考试需要有广泛、全面的金融知识与丰富的实践经验，参加正规的考试培训将更有利于通过考试认证。对于需要培训的考生，《理财规划师职业国家标准》规定：助理理财规划师的培训时间应不少于120标准学时的培训；理财规划师的培训时间应不少于120标准学时，高级理财规划师应不少于100标准学时。

问：《国家职业资格·理财规划师》证书含金量如何？
答：理财规划师这一职业已正式列入国家职业分类大典，成为中华人民共和国的一项职业。考核合格者，由国家劳动和社会保障部颁发国家职业资格证书。该证书是相关人员求职、任职、晋升、包括出国等都具法律效应的有效证件，可记入档案、全国通用。

问：获得《国家职业资格·理财规划师》证书人员可从事那些方面的工作？
答：获得理财规划师国家职业资格证书的人员可以从事以下三方面的工作：
1、开办专业理财规划公司；
2、成为专业的理财规划业务的人员；

3、在积累丰富经验后成为理财规划师职业的培训人